Jort Kelder - Zwitserlevengevoel: snel sterven, svp! 27 MAART 2008

DONDERDAG 27 MAART 2008

ZWITSERLEVENGEVOEL: SNEL STERVEN, SVP!

Kelder klopt aan bij Zwitserleven
Jort Kelder ging zonder handdruk, met terugstorting van zijn bonus en uitkoop van zijn Maserati van de zaak weg bij Kwoot. Immers, met zijn pensioentje zou het wel goed zitten... Not! Dus toch maar even langs bij Zwitserleven...

20 juni 2007 zegde ik mijn pensioen bij Zwitserleven op. Oeps, vergissing! Dat mocht niet. We gingen in debat, maar Zwitserleven bleef vasthouden aan haar dure gelijk. Vandaar, op 31 december jl, deze aangetekende aansprakelijkstelling inzake mijn 'woekerpensioen'. Het hautaine antwoord van Zwitserleven liet ruim een maand op zich wachten. Leescht en huiver hier.

Artikel in Telegraaf
Zou Telegraaf-reporter Bart Mos nog te verzekeren zijn? Denk het niet, gezien zijn artikelenreeks over de 'woekerpensioenen'.

Kamer eist onderzoek
Vroeger faciliteerden de politici hun verzekeringsvrienden, maar sinds de 'woekerpolissen' voorpagina-nieuws zijn, openden sommige politici de ogen en kiezen ze eindelijk voor het verdedigen van de belangen van hun burgers.

Topontmoeting: K vs. Zwitserleven bij Radar.
Tja, uh.. die regeling uit de jaren negentig is inderdaad moeilijk uit te leggen...

schopt u maar | 10 schoppen

Verstuur artikel

Uitgedeelde schoppen

MAURICE , MAANDAG 31 MAART 2008 - 22.12 UUR #

Jort,

een korte en duistere affaire met ex werkgever de hypotheker leverde de volgende inzichten:

Op een doorsnee lijfrente verdien je 8% x premie x duur, dus: 30 jr premie, 1200 per jaar = bijna 3000 ballen, upfront.
Dan moet de verzekeraar er nog aan verdienen, én de beheerder van de beleggingsfondsen.
Geen wonder dat je dan de eerste 10 jr van de polis maar 70% naar beleggingen ziet gaan. Pas daarna wordt dit % fatsoenlijker.

Nog een dikke risicopremie er bovenop en voila: een klant verneukt en goed centen verdient!!

En echt goed ook hoor, door een laag basissalaris en een simpele doch aantrekkelijke 10% van de omzet daar bovenop is de provisie-geilheid compleet en scoorde ik in dat ene jaartje een makkelijke 100.000 op mijn jaaropgaaf.

Door dat variabele inkomen heb ik voor straf een fors pensioengat opgelopen, dat jaar. Wat ik natuurlijk niet met een lijfrente repareerde maar door de eerste week van mijn dienstverband een pakketje aandelen van Verzekeraars te kopen! Een prachtig rendement. Nu niet meer doen hoor, want de grote jongens gaan met de stoffige billen bloot - dat is duidelijk.

Overigens geldt de genoemde formule voor lijfrente-, hypotheek-, en pensioenverzekeringen: we hebben er dus als fatsoenlijke hollanders allemaal wel een!

Bijten, schoppen en procederen dus, en put-opties Verzekeraars kopen, want dat is een extra kans op eer- en euroherstel.

Stommelingen!

ALEX F. , MAANDAG 31 MAART 2008 - 23.50 UUR #

Geachte heer Kelder,

Ook ik heb in een vorig leven voor het bankwezen gewerkt en kan de werkwijze die Maurice noemt onderschrijven. De partij die nu A.A. heeft overgenomen verkocht destijds spaarpolissen (kapitaal, hypotheek en pensioenverzekeringen) van Amev (een dochteronderneming) en daar werd schofterig aan verdient.
Het erge was dat collega's onder valse voorwendselen dergelijke producten verkochten aan klanten waar het niet geschikt voor was, of die het zich niet eens konden veroorloven.

Mijn toenmalige Regiodirecteur wilde die informatie "niet weten", ook zij hadden een benchmark en wilde graag als beste regio scoren. Financiële dienstverleners geloven dat de wereld maakbaar is en dat vanuit hun winst- & groeibehoefte een markt gecreëerd kan worden; over de rug van de onnozele consument, u en ik dus.

Stom genoeg zijn deze managers zo zelfingenomen dat ze graag aan hun medewerkers melden hoeveel provisie er op dit soort producten te verdienen zijn en dat daarom de verkoop van een gewone spaarrekening eigen lijk geen optie meer is; niet echt maatschappelijk verantwoord. Ik kan mij dan ook niet voorstellen dat de relatiemanager van uw assuradeur deze producten zal aanschaffen om voor de studie van zijn 4 kinderen te sparen, waar hij op schoolbank zo trots melding van maakt.

BART , DINSDAG 1 APRIL 2008 - 13.43 UUR #

Ik heb de brief van Zwitserleven gelezen van
5-2-2008.
Volgens mij geen speld tussen te krijgen, niks hautains aan, zeer correct uitgelegd alles, Niks overdreven kosten, 5% ZL, en 10% TP, thats it, niks meer en niks minder. En dat met mijn beperkte pensioenkennis. Alleen... ik denk dat je het gewoon niet begrijpt of sterker nog, wil begrijpen, omdat je wil schoppen, zo kennen we jou. Verdiep je eens in het onderdeel dekking van overlijden en arbeidsongeschiktheid genoemd in de brief. Dat zijn RISICOVERZEKERINGEN goser! En die kosten ook premie (raar he?) daar worden risico's mee afgedekt. arbeidsongeschiktheid wordt Bij jouw de premie doorbetaald, alleen dan niet meer door jou, maar door de verzekeraar. En bij je overlijden, ontvangen je nabestaanden een levenslang nabestaandenpensioen, zie je polis.

Als je op vakantie bent geweest en er is niets gebeurd, eis je natuurlijk ook je premie terug van je van je reisverzekering Jort. Jij wil gratis risicodekkingen. Nou, dan zien we je wel weer bij RADAR verschijnen, kunnen we weer lachen.
Hulde aan de directeur van Zwitserleven, en Jort, voortaan niet meer achteraf zeuren, maar gewoon alle info lezen en willen begrijpen, dan vallen de kosten allemaal mee.
Nee, ik werk niet bij een Verzekeraar, maar ik weet wel dat pensioen een vak is, waar je je in moet verdiepen voordat je het begrijpt.

BERT BAKKER , WOENSDAG 2 APRIL 2008 - 15.23 UUR #

Verzekeringspolissen zijn voor de gemiddelde Nederlander lastig te begrijpen. De verzekeringsadviseur (verkoper) maakt daar handig gebruik van. Met 1 “goed” verhaal en nog geen dagje werk haalt hij het maandsalaris binnen van een economiedocent. Er is geen vak waar je met zo’n relatief lage opleiding zoveel kan verdienen. Dat een klein deel van Nederland nu pas wakker wordt geschud is voor mij het ultieme bewijs dat de macht van de op angst en misleiding gebaseerde verzekeringsbranche ver reikt. De politiek kan en wil hier weinig aan doen, omdat er te veel partijgenoten een (neven)functie hebben bij banken en verzekeringsmaatschappijen. Zalm naar de DSB bank halen was een meesterlijke zet van Dick Scheringa. Ik pleit voor een parlementaire enquête over deze duistere wereld, laat maar zien dat een “goede” verzekeringsverkoper meer verdient dan een uitmuntende arts of minister.

LDB , DONDERDAG 3 APRIL 2008 - 07.53 UUR #

Petje af voor de directeur van Zwitser Leven. Dat er een discussie is over de kosten die worden ingehouden op de beleggingsverzekeringen is, gaat die muts van radar continue in over de arbeidsongeschiktheids- en risicoverzekeringen. Hiervoor worden gewoon premies betaald. Of dit op voorhand is vermeld kan ik niet over oordelen. Jort, ik kan me jouw zorgen voorstellen, echter was ik ervan uit gegaan dat je toch slimmer bent en dat je weet wat de termen arbeidsongeschiktheidsverzekeringen en risicoverzekerngen betekenen.

I.K. , DONDERDAG 3 APRIL 2008 - 11.12 UUR #

de heer Bruil heeft boter op zijn hoofd, 30 jaar x € 350,00 is net zoveel provisie, koekje van eigen doos voor de consument. hoe doet u dit met terugboeking, je hoort nooit iets over de verdien periode van 10 jaar stopt een polis, dan moet de tussenpersoon de reststerende periode terug betalken aan de maatschappij van wat er uitbetaald is en dan heeft de tussenpersoon alleen beheersprovisie, hiervoor moet de tussenpersoon de relatie 1 x per jaar bezoeken. Jort steekt je tijd in G. is veel leuker.

SIEWARD NIJHUIS , VRIJDAG 4 APRIL 2008 - 15.45 UUR #

Wat een reacties.
En dan vooral op de film die Jort zelf gemaakt heeft. Veel mensen leven nog steeds in de waan, dat verzekeringsmaatschappijen er zijn als je ze nodig hebt. En dat ze het zelf veel beter hebben geregeld! NEE, de maatschappijen zijn er primair voor zich zelf. Geoptimaliseerde geldmachienes voor hun eigen Zwitsergevoel.

Wordt wakker! Lees ook mijn bijdrage bij Tros, waar ik een stukje uitleg, hoe ze Jort hebben beetgenomen:

http://forum.trosradar.nl/viewtopic.php?t=59602&start=15

Het is daar ineens wel erg stil! Jort, als ik iets voor je kan betekenen lees ik het graag.

MENNO , DINSDAG 20 MEI 2008 - 01.12 UUR #

Inderdaad het Duo Bedrijfspensioen, ik heb een soortgelijke polis en het is absoluut onduidelijk wat nu de kosten zijn en hoe in godsnaam de "units,eenheden" zulke vreemde pieken en dalen maken. Eerdere opmerkingen in dit forum over de zg. risicoverzekeringen; ik heb bewust niet gekozen voor nabestaanden pensioen en de arbeidsongeschiktheidsdekking dat valt wel mee als je echt de kleine lettertjes leest, blijft over dat die Swiss Life flex pensioenpolissen ondoorzichtig zijn, op papier staat zelfs dat de onkosten 0,35% en 4.54 euro p maand zijn (bij mijn polis) en dat er 98% belegt wordt...
Zo merk ik dat ik in 1 jaar 30 euro eh..winst heb over 15257 euro en dat geeft nu dat prettige alpen gevoel, het zal vast aan mij liggen als ik lees dat de onkosten zo laag zijn in mijn polis en dat er zo veel wordt belegd, hoog rendement van maar liefst 30 euro in 1 jaar.
Is pensioenlezen een vak? dat dat zou niet zo mogen zijn, duidelijkheid omtrent inleg en kosten is wat men graag leest. Ik ga wel sparen.

FRANK , MAANDAG 7 JULI 2008 - 19.07 UUR #

Waar zit precies dat huiver gedeelte?

MARTIJN , DINSDAG 5 AUGUSTUS 2008 - 21.32 UUR #

Mag het nog, zo lang na al die andere reakties. Okee, er zijn in de verzekeringsbranche vast vele lieden met financiële boter op het hoofd (maar dat is niet uniek aan die branche) maar de brief van Zwitserleven kan ik toch niet anders benoemen dan keurig en netjes. Emotie is vaak een slechte raadgever en mij lijkt dat hier Jort Kelder emotioneler om zich heenslaat dan nodig is. Communiceren is een vak, dat moeten verzekeraars ook zeker nog leren (nooodgedwongen is men moeizaam op weg) maar dan moet de ontvanger (JK) van de informatie ook wel bereid zijn òm te ontvangen. Of zoals in de Radar-uitzending: die Tros-dame was tenenkrommend niet bereid om wat dan ook aan info maar te ontvangen. Sensatiebeluste TV ! Overigens en voor de goede orde: ook ik werk niet bij een verzekeraar.